Aprenda a comerciar Forex: La guía definitiva para principiantes
John Lee Rossi
Actualizado 07 mayo 2020
Aprenda a comerciar Forex con nuestra guía definitiva y actualizada para principiantes. Descubra qué son los pares de divisas, qué es el spread, los lotes, los pips en Forex, aprenda administración de fondos, los errores a evitar y mucho más! ¡Obtenga consejos de comerciantes profesionales y aprenda todo lo que cada principiante debe saber para comerciar exitosamente el Mercado de divisas (FX)!
Tabla de Contenidos
- Pares de Divisas
- Terminología Básica
- Pips (incrementos de precio)
- Spread (costo de transacción)
- Lotes y Unidades (tamaño de transacción)
- Margen y Apalancamiento
- Administración de Fondos
- Gráficos de Velas
- Análisis Técnico
- Calendarios Económicos
- Tipos de Órdenes
- Riesgo
- MetaTrader
- Mejor Momento Para Comerciar
- Practicar en una Cuenta Demo
- Elegir el mejor Corredor de Forex
Qué son los Pares de Divisas
Los pares de divisas son el agrupamiento de dos divisas diferentes, como el Euro y el Dólar estadounidense, expresados de la siguiente manera: EUR/USD.
Comprar EUR/USD es especular con que el valor del Euro se incrementará respecto del dólar USA. Vender EUR/USD es especular con que el valor del dólar USA se incrementará respecto del Euro.
Qué son los pares mayores, menores y exóticos.
Los pares mayores son los más comerciados en el mundo, y el EUR/USD es el más popular de todos.
Los 7 pares mayores son:
| Par | Divisas | Apodo |
|---|---|---|
| EUR/USD | Euro (€) vs. Dólar USA ($) | Fiber |
| USD/JPY | Dólar USA ($) vs. Yen Japonés (¥) | Gopher |
| GBP/USD | Libra Esterlina (£) vs. Dólar USA ($) | Cable |
| USD/CHF | Dólar USA ($) vs. Franco Suizo | Swissie |
| AUD/USD | Dólar Australiano (A$) vs. Dólar USA ($) | Aussie |
| USD/CAD | Dólar USA ($) vs. Dólar Canadiense (C$) | Loonie |
| NZD/USD | Dólar de Nueva Zelanda (NZ$) vs. Dólar USA ($) | Kiwi |
Los pares menores son menos populares que los pares mayores y no incluyen al dólar de Estados Unidos (USD). Ejemplos de pares menores son EUR/CHF y GBP/JPY. Los pares menores son bastante líquidos pero menos que los mayores.
Los pares exóticos incluyen la divisa de una economía emergente como USD/RUB (Rublo Ruso) o USD/MXN (Peso Mexicano). Los pares exóticos son más volátiles y menos líquidos que los pares menores, resultando en un mayor costo de transacción.
Pruebe la calculadora de ganancias debajo para tener una idea general sobre los pares de divisas y el potencial de ganancia y pérdida de cada uno.
Terminología de Mercado
Observamos a continuación la terminología más relevante en Forex:
Precios “Ask” y “Bid” - El precio “Ask” es el precio al que un instrumento puede ser comprado, y el precio “Bid” es el precio al que un instrumento puede ser vendido. El precio “Ask” siempre es mayor que el precio “Bid”, por lo que toda transacción es iniciada con una pérdida.
“Spread” en Forex es la diferencia entre el precio Ask y el precio Bid. Esta diferencia es la que permite que los bancos y los corredores hagan sus ganancias, adicionalmente a las comisiones cobradas, en caso de haberlas.
Tasa “Swap” o tasa de “rollover” en inglés, es el interés añadido o deducido por mantener una posición abierta durante la noche. El swap positivo o negativo es calculado dependiendo de si la posición abierta es de compra o de venta, y se basa en la diferencia entre las tasas de interés de cada divisa.
Posiciones “Long” y “Short” Refieren a comprar o vender al abrir una transacción. Cuando abrimos una transacción vendiendo entramos en una posición “corta” (“Short”); mientras que cuando abrimos una posición comprando entramos en una posición “Larga” (“Long”).
Mercados “Bear” (Oso) o “Bull” (Toro) Refiere a si una tendencia de Mercado es convincentemente a la alza o a la baja. En un Mercado “Bear” los precios disminuyen, mientras que en un Mercado “Bull” los precios se incrementan.
CFD es la sigla en inglés para “Contrato por Diferencia”. Estos productos permiten que los comerciantes obtengan una ganancia o pérdida basándose en la diferencia entre el precio de entrada y el de salida de una transacción, sin apropiarse del activo que está siendo comerciado. Los CFDs son populares en Forex, acciones, índices y materias primas.
Qué son los Pips (incrementos de precio)
Un Pip en Forex representa el menor cambio de precio posible que puede haber en un par de divisas, excepto por las fracciones de un pip, comúnmente llamadas “pipettes” en inglés.
Para la mayoría de pares de divisas 1 pip es 0.0001; para pares de divisas con el Yen Japonés como USD/JPY 1 pip es 0.01. Cuando se comercian metales, 1 pip en Oro y en Plata es 0.01.
Cuando EUR/USD sube de precio de 1.0925 a 1.0926, el cambio es de 1 pip. Con precios de 5 dígitos, si EUR/USD sube de 1.09255 a 1.09260, el cambio de precio será de medio pip.
El valor de cada pip varía según el par de divisas, use nuestra calculadora para calcular fácilmente valores de pips.
Qué es el Spread (costo de transacción)
El “spread” de un instrumento financiero (acciones, Forex, etc.), se refiere a la diferencia de precio entre el precio “ask” (de compra) y el precio “bid” (de venta). El Spread es un tipo de costo de transacción, junto con las comisiones en caso de haber alguna. Debido al spread, cada transacción empieza en pérdida, ya que debemos comprar al precio “ask” y vender al precio “bid”.
Ejemplos de spreads en EUR/USD:
| Precio Bid | Precio Ask | Spread | |
|---|---|---|---|
| 4-digit dígitos | 1.0928 | 1.0929 | 0.0001 = 1 Pip |
| 5-digit dígitos | 1.09252 | 1.09257 | 0.00005 = 0.5 Pips |
Qué son los Lotes (tamaño de transacción)
En Forex un Lote define el tamaño de cada transacción, o sea la cantidad de unidades de divisa que se compran o venden en cada transacción. Un Lote Estándar equivale a 100,000 unidades de la divisa base.
La mayoría de los corredores permiten hacer transacciones con fracciones de lotes tan pequeñas como 0.01 o incluso menos. Las fracciones de lotes son normalmente denominadas mini lotes, micro lotes y nano lotes. Observe la imagen arriba para comparar tamaños y unidades.
Qué es el Margen y el Apalancamiento
El Apalancamiento permite a un comerciante controlar grandes posiciones utilizando menos dinero (margen) y por lo tanto amplificar notablemente tanto las ganancias como las pérdidas. Comerciar con apalancamiento es también llamado comerciar con margen.
El apalancamiento amplifica el potencial de pérdidas y ganancias. Por ejemplo si se compra EUR/USD a 1.0000 sin apalancamiento, el precio debería bajar a cero para perder todo su capital, o debería subir a 2.0000 para duplicar su inversión. Si usted comercia usando un apalancamiento total de 100:1, un movimiento de precios 100 veces menor producirá las mismas ganancias o pérdidas.
Margen es el capital que un comerciante debe tener para abrir una nueva posición. No es una comisión o costo, y es liberado una vez que dicha transacción es cerrada. Su propósito es el de proteger al corredor de posibles pérdidas. Cuando las pérdidas hacen que el margen de un comerciante caiga por debajo de un porcentaje predeterminado de salida, una o todas las posiciones abiertas son cerradas automáticamente por el corredor. Una advertencia de solicitud de margen (margin call en inglés) por parte del corredor puede preceder dicha liquidación, o no.
Cómo funciona el Apalancamiento
Con Apalancamiento de 100:1 un comerciante puede abrir una posición 100 veces más grande que lo que podría sin apalancamiento. Por ejemplo, si el costo de comprar .01 lotes de EUR/USD es normalmente $1000 y el corredor ofrece apalancamiento de 100:1, entonces el comerciante debe aportar sólo $10 como margen. Por supuesto que cada comerciante puede usar tan poco apalancamiento como desee.
Atención: Mucho apalancamiento significa mucho riesgo. La mayoría de los profesionales usan un apalancamiento muy pequeño, o ninguno en absoluto, y un porcentaje muy pequeño de riesgo por transacción.
Para saber más sobre el apalancamiento visite nuestro artículo Qué es el apalancamiento en Forex y cómo usarlo.
Para calcular los requerimientos de margen en base al tamaño de una posición y apalancamiento use nuestra útil Calculadora de Margen.
Qué es el manejo de Capital
El manejo de capital es un conjunto de reglas que ayuda a proteger su capital y, en última instancia, asiste en hacer crecer su cuenta de transacciones.
La regla más importante es arriesgar solo una pequeña fracción de su cuenta a la vez. Al hacer esto usted será capaz de aguantar las inevitables rachas adversas. Como regla general, la mayoría de los comerciantes arriesgan solo un 2% o menos por transacción.
Qué es el “Drawdown”
Las pérdidas consecutivas, conocidas en inglés como “drawdown” es la reducción de capital desde un punto alto a un subsecuente punto bajo, típicamente expresado como un porcentaje. El drawdown máximo se refiere al mayor drawdown histórico que ha sufrido una cuenta.
Qué son los gráficos de Velas
Una barra de velas está compuesta del cuerpo y las mechas superior e inferior; que representan los precios de apertura, máximo, mínimo y cierre (OHLC en inglés) durante un período específico de tiempo que puede variar desde un minuto hasta un mes.
Si el precio bajó y cerró a la baja, la vela es coloreada de rojo; mientras que si el precio subió y cerró al alza, la vela es coloreada de verde.
Para ver gráficos de velas en acción, visite nuestros Gráficos gratuitos de Forex.
Para aprender más respecto de patrones en gráficos de velas visite nuestro completo artículo Patrones de Gráficos de Velas: La Guía Completa.
Qué es el Análisis Técnico
El análisis Técnico es el estudio de la variación de precios con el fin de determinar si comprar o vender un activo, y a qué precio hacerlo.
Se realiza directamente en el gráfico de precios del activo en cuestión, con la ayuda de indicadores técnicos como RSI o MACD, o con otras herramientas como soporte y resistencia, retrocesos Fibonacci, o con combinaciones de estas herramientas.
Los comerciantes exitosos afirman que “la tendencia es tu amiga” y “no intentes cabalgar un caballo en la dirección opuesta a la que está yendo”. Tendrá mejores chances de éxito si comercia tendencias de largo término y si se mantiene alejado de mercados que no muestran una tendencia clara.
Cuando un analista identifica una tendencia, el siguiente paso es tratar de identificar qué tan lejos dicha tendencia puede llegar o cuándo puede verse agotada para juzgar si representa una oportunidad de comercio. La idea es comprar al menor precio posible en una tendencia a la alza y vender al mayor precio posible, o al revés en una tendencia a la baja.
Las tendencias están compuestas por pulsaciones y retrocesos en forma de zigzag, los cuales también son llamados niveles de soporte y resistencia. El nivel de soporte es el precio en el que los comerciantes están dispuestos a comprar un activo, mientras que el nivel de resistencia es el precio en el que están dispuestos a venderlo. Antiguos niveles son más poderosos que los nuevos, y una vez que un nivel es perforado, puede revertirse de manera que un antiguo nivel de soporte se convierta en un nuevo nivel de resistencia, y vice versa.
Qué es el análisis en diferentes marcos temporales
El análisis técnico siempre debe ser visto desde diferentes marcos temporales, desde un gráfico mensual (en el que cada vela representa un mes) hasta un gráfico horario. Los marcos temporales más grandes como el mensual y el semanal pueden confirmar una tendencia general, mientras que los marcos temporales más pequeños como el diario y el de 4 horas permiten identificar el mejor punto de entrada.
Volatilidad y calendario económico
Los gobiernos y otros sectores alrededor del mundo están constantemente midiendo y reportando datos sobre el crecimiento económico, por lo que un calendario económico es una de las principales herramientas de un comerciante de Forex.
La volatilidad creada en un par de divisas como EUR/USD después de que importante información laboral como el listado de nóminas no agrícolas de los Estados Unidos (US Non-farm payrolls) es anunciado puede crear grandes movimientos y saltos de precio. Si el precio salta 50 pips por ejemplo, significa que en ese rango de 50 pips no hay liquidez, por lo que no se puede salir de una transacción o abrir una nueva transacción dentro de ese rango.
Tener posiciones abiertas durante importantes eventos económicos o geopolíticos puede ser muy riesgoso. Puede haber mucha volatilidad a escasos segundos de dichos eventos.
Previamente a la publicación de información económica, los analistas tratan de predecir los resultados, y se forma un consenso estimado. Si la información es muy importante y el valor reportado es significativamente diferente al estimado, cabe de esperar una gran volatilidad.
Aprenda cómo usar el calendario económico
Al comienzo de cada semana de transacciones, asegúrese de revisar el calendario económico para ver los eventos de mediano y gran impacto que serán publicados en la semana, utilizando el ícono de impacto a la izquierda del nombre de cada evento. Eventos de gran impacto usan un ícono rojo, mientras que eventos de mediano impacto utilizan un ícono naranja.
El valor “Impacto” en el calendario representa el potencial que tiene ese reporte de impactar en el mercado. Si la información publicada es significativamente diferente de lo que fue predicho o esperado, puede que ocurra un impacto significativo en el Mercado. En cambio si la información reportada se encuentra en línea con lo esperado, el reporte puede que tenga poco o ningún impacto en el mercado.
Los comerciantes típicamente revisan los próximos eventos económicos por una de dos razones. La primera es evitar tener posiciones abiertas durante momentos de potencial volatilidad alta. La segunda es utilizar la volatilidad para encontrar buenos puntos de entrada y salida en posiciones nuevas o existentes.
En la mayoría de los calendarios económicos de Forex, usted encontrará los siguientes valores importantes.
Valor del mes anterior – Muestra los resultados del mes anterior, los que pueden haber cambiado debido a que a veces el valor es revisado con posterioridad. Esta sorpresa puede causar volatilidad.
Pronóstico o valor de consenso – Muestra el pronóstico basado en un consenso logrado entre analistas económicos.
Valor actual – Muestra el resultado real del reporte y puede causar volatilidad si difiere significativamente del pronóstico.
Impacto – La magnitud del potencial impacto que un reporte puede tener es indicada con un ícono coloreado posteriormente al nombre del evento. Rojo significa un gran impacto y naranja significa un impacto intermedio.
Visite nuestro Calendario Económico frecuentemente para asegurarse de estar siempre al tanto de los próximos eventos de gran impacto e impacto intermedio.
Tipos de órdenes disponibles en Forex
Órdenes de Mercado (Market Orders) son órdenes de comprar o vender inmediatamente al siguiente precio disponible. Las órdenes de mercado son rápidas; sin embargo el siguiente precio disponible puede ser bastante diferente al precio que el comerciante está actualmente viendo, especialmente durante momentos de alta volatilidad. Esto se conoce en inglés como “slippage” o deslizamiento. Enviar órdenes de Mercado durante momentos de alta volatilidad o falta de liquidez puede causar grandes deslizamientos.
Órdenes límite (Limit Orders) son órdenes de comprar o vender que están limitadas a un precio específico, o a uno mejor de lo especificado. A diferencia de las órdenes de mercado, estas órdenes permiten total control sobre el precio de ejecución. Por supuesto que si el precio de la orden no se encuentra disponible, la orden no será completada.
Cuáles son los diferentes tipos de órdenes pendientes
Las órdenes pendientes se establecen para ser ejecutadas en el futuro cuando el precio alcance un nivel predeterminado. Se las puede establecer con fecha de expiración, o hasta ser canceladas (Good until cancelled o GTC en Inglés). Algunas son ejecutadas como órdenes límite y algunas otras como órdenes de mercado, dependiendo del tipo de orden.
Take Profit es una orden límite pendiente, que se usa para cerrar una posición una vez que una transacción exitosa alcanza cierto valor de ganancia preestablecido.
Trailing stop es una orden pendiente que se utiliza para cerrar una transacción en un retroceso de cierta distancia en pips del valor máximo alcanzado (o del mínimo, en una posición corta).
Stop Loss es una orden pendiente de Mercado que se usa para cerrar una transacción al siguiente valor disponible una vez que una transacción perdedora alcanza un valor determinado.
Buy Stop es una orden pendiente de mercado establecida por encima del precio actual para comprar una vez que el precio se alza por encima del valor establecido en la orden.
Sell Stop es una orden pendiente de mercado ubicada por debajo del valor actual, para vender una vez que el precio cae por debajo del valor establecido en la orden.
Buy Limit es una orden límite pendiente ubicada debajo del precio actual de mercado, para comprar una vez que el precio desciende hasta el valor establecido en la orden.
Sell Limit es una orden límite pendiente ubicada por encima del valor actual de mercado, para vender una vez que el precio se alza hasta el valor establecido en la orden.
Stop-Limit estas órdenes funcionan como las órdenes de stop mencionadas anteriormente, con la diferencia de que se ejecutan como órdenes límite.
Cuáles son los riesgos de comerciar Forex
El mayor riesgo para cualquier comerciante nuevo es actuar sin experiencia y sin el conocimiento adecuado, lo cual frecuentemente resulta en grandes pérdidas.
Usar altos niveles de apalancamiento para abrir posiciones muy grandes puede causar que una cuenta de transacciones llegue rápidamente a cero, o incluso a valores negativos si el corredor utilizado no ofrece protección contra balance negativo.
Así mismo, el corredor podría caer en bancarrota y usted podría perder toda su inversión de no haber una garantía de depósitos ofrecida por el regulador del corredor.
Qué es la plataforma de comercio MetaTrader
MetaTrader es la plataforma de comercialización de Forex más popular del mercado, y es ofrecida por la mayoría de los corredores de Forex. Incluye gráficos y varios indicadores técnicos, permite a los usuarios comerciar Forex fácilmente y, dependiendo del corredor, también permite comerciar CFDs en acciones e índices, materias primas y crypto monedas.
Permite construir con facilidad robots automatizados de comercialización (EAs) llamados tutores expertos o “Expert Advisors” en inglés, así como indicadores técnicos, usando el lenguaje nativo de la aplicación similar a C++, llamado MQL. Los tutores expertos incluso pueden ser testeados retroactivamente usando el historial de precios en el centro de estrategias de la plataforma.
Muchas de estas aplicaciones se encuentran disponibles para descargar gratuitamente o para ser compradas en numerosos sitios web.
Cuál es el mejor momento del día para comerciar Forex
El Mercado mundial de Forex, abierto las 24 horas, puede ser agrupado en líneas generales en 4 sesiones, correspondiendo a las horas en que los principales centros de comercio se encuentran abiertos y reportan información económica.
- Norte América - Nueva York, USA
- Asia - Tokio, Japón
- Asia-Pacífico - Sídney, Australia
- Europa - Londres, Reino Unido
Durante los períodos de mayor volumen de transacciones los precios se mueven con mayor rapidez, incrementando las posibilidades de encontrar oportunidades de transacciones. Así mismo los spreads suelen estar en su menor valor diario, reduciendo así los costos de transacción.
El período más activo del día es normalmente durante las 4 horas en que la sesión de Londres se superpone a la de Nueva York, entre las 8:00 y las 12:00 hs. de Nueva York. Este tiempo es considerado normalmente el mejor momento para comerciar Forex. Las sesiones de Sídney y Tokio también se superponen entre las 24:00 y las 6:00 hs. GMT.
Si desea saber más sobre los mejores y los peores momentos para comerciar Forex, visite nuestro artículo Cuál es el mejor momento del día para comerciar Forex.
Cómo abrir una cuenta demo de Forex y empezar a practicar
Una cuenta demo le permite practicar transacciones sin asumir el riesgo de perder dinero real. Es la mejor herramienta para que los nuevos comerciantes puedan aprender los conceptos básicos, como por ejemplo cómo usar la plataforma, el tamaño ideal de una transacción, etc. Las emociones que acompañan el comercio real de Forex difieren drásticamente de la comercialización de práctica, así que incluso luego de aventurarse a comerciar con dinero real se debe actuar con precaución.
Si desea abrir una cuenta demo y empezar a practicar inmediatamente, observe la tabla a continuación para encontrar links a algunos de los corredores más populares a nivel global.
| Corredor | Países con disponibilidad | Abrir una cuenta |
|---|---|---|
 IC Markets | La mayoría, excepto USA | Cuenta demo gratuita Cuenta Real |
 XM | La mayoría, excepto USA | Cuenta demo gratuita Cuenta Real |
 IG USA | USA | Cuenta demo gratuita Cuenta Real |
Cómo elegir el mejor corredor de Forex
Hay algunos factores principales a considerar cuando se elige un corredor de Forex. Estos incluyen regulación y garantía de depósitos, costos de ejecución, tipo de ejecución y servicio de atención al cliente.
Visite nuestra lista de corredores de Forex y use el filtro para encontrar el mejor corredor para usted en base a todo tipo de criterios incluyendo regulación, garantía de depósitos, protección contra balance negativo, apalancamiento, costos de transacción, calificaciones de usuario, etc. También puede contactarse con nosotros por email o chat en vivo para recibir asistencia adicional.
Los siguientes artículos adicionales también pueden serle de ayuda a la hora de elegir un corredor de Forex:
- Los mejores corredores de 2020: Con calificaciones de usuarios
- Los mejores corredores de Forex en USA
- Cómo encontrar el mejor corredor de Forex: 7 cuestiones clave a considerar
Consideración Final
Los comerciantes profesionales de Forex son personas muy disciplinadas, quienes regularmente comercian con reglas predeterminadas de riesgo y manejo de capital. Incluso teniendo en cuenta que el mercado FX puede representar una oportunidad de generar ingresos, recomendamos proceder con cautela hasta obtener la experiencia necesaria. Sea disciplinado y busque asistencia financiera independiente cuando sea necesario.
John Lee Rossi, currently head of fundamental and technical research with Clear Markets Ltd., is a seasoned trader with more than 16 years experience trading in the financial markets. John previously worked for several brokerage companies, operating in different OTC markets, specialising in a wide range of financial products, from Forex trading to commodities trading. Happily married to his lovely wife Frances, John has two teenage daughters. Away from the business, he enjoys hiking, golfing, and spending time at the Ozarks lake with family and friends.
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